Công văn số 8302/NHNN-TTGSNH về hoạt động bảo lãnh, đại lý phát hành trái phiếu doanh nghiệp

     Ngày 24/11/2022, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Công văn số 8302/NHNN-TTGSNH về hoạt động bảo lãnh, đại lý phát hành trái phiếu doanh nghiệp và yêu cầu các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nghiêm túc triển khai, thực hiện; nội dung cụ thể như sau:

     Qua công tác theo dõi, giám sát hoạt động của các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi chung là TCTD), để đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) yêu cầu các TCTD thực hiện một số nội dung sau:

    1. Tiếp tục thực hiện nghiêm chỉ đạo của Thống đốc NHNN tại Chỉ thị 01/CT-NHNN ngày 13/01/2022, Công văn số 4838/NHNN-TTGSNH ngày 03/7/2020[1], Công văn số 6896/NHNN-TTGSNH ngày 21/9/2020[2], Công văn số 3029/NHNN-TTGSNH ngày 29/4/2021[3], Công văn số 6561/NHNN-TTGSNH ngày 14/9/2021[4], Công văn số 6533/NHNN-TTGSNH ngày 16/9/2022[5], Công văn số 4148/NHNN-TTGSNH ngày 22/6/2022[6] và các văn bản chỉ đạo có liên quan khác của NHNN.

     2. Nghiêm túc chấp hành quy định pháp luật tại Luật các TCTD (đã sửa đổi, bổ sung), Nghị định 153/2020/NĐ-CP ngày 31/12/2022 quy định về chào bán, giao dịch trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ tại thị trường trong nước và chào bán trái phiếu doanh nghiệp ra thị trường quốc tế (đã sửa đổi, bổ sung), Thông tư 40/2011/TT-NHNN ngày 15/12/2011 quy định về việc cấp phép và tổ chức, hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng tại Việt Nam (đã sửa đổi, bổ sung) và các văn bản có liên quan khác, khi thực hiện hoạt động bảo lãnh, đại lý phát hành trái phiếu, TCTD có trách nhiệm:

     2.1. TCTD chỉ được cung cấp các dịch vụ liên quan đến trái phiếu doanh nghiệp theo đúng giấy phép NHNN cấp và theo đúng quy định của pháp luật có liên quan.

     2.2. Cung cấp đầy đủ, chính xác các thông tin cho nhà đầu tư theo phương án phát hành trái phiếu đã được phê duyệt, đảm bảo không có nội dung để nhà đầu tư nhầm lẫn giữa việc mua trái phiếu doanh nghiệp và gửi tiền tại TCTD; cung cấp đầy đủ, chính xác thông tin cho nhà đầu tư về trách nhiệm và nghĩa vụ của tổ chức bảo lãnh, đại lý phát hành khi phân phối trái phiếu; không cung cấp thông tin sai sự thật, không cung cấp thông tin dễ gây hiểu lầm về trái phiếu cho nhà đầu tư;

    2.3. Chỉ phân phối trái phiếu cho nhà đầu tư đã được doanh nghiệp phát hành hoặc công ty chứng khoán được ủy quyền xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp sau khi đảm bảo nhà đầu tư đã được tiếp cận, hiểu rõ đầy đủ thông tin và ký văn bản xác nhận theo quy định tại Điều 8 Nghị định số 153/2020/NĐ-CP (đã sửa đổi, bổ sung); không được chào mời, hỗ trợ nhà  đầu tư không thuộc đối tượng nhà đầu tư mua trái phiếu doanh nghiệp phát hành riêng lẻ;

     2.4. Trường hợp cam kết với nhà đầu tư về việc mua lại trái phiếu doanh nghiệp thì phải ký hợp đồng với nhà đầu tư (trong đó nêu rõ điều kiện, điều khoản về việc mua lại trái phiếu) và phải tuân thủ đầy đủ các quy định của pháp luật chuyên ngành khi thực hiện các cam kết này.

     2.5. Trường hợp thực hiện bảo lãnh phát hành theo quy định của pháp luật chứng khoán thì phải cung cấp đầy đủ thông tin cho nhà đầu tư về phạm vi bảo lãnh phát hành, đảm bảo không có nội dung để nhà đầu tư nhầm lẫn giữa bảo lãnh phát hành và bảo lãnh thanh toán trái phiếu.

     3. Ban hành, rà soát và cập nhật các quy định nội bộ về các dịch vụ liên quan đến trái phiếu doanh nghiệp, đảm bảo đúng quy định của pháp luật. Rà soát, tăng cường kiểm tra, kiểm soát nội bộ đối với hoạt động đại lý, bảo lãnh, cam kết mua lại trái phiếu doanh nghiệp, đảm bảo thực hiện đúng quy định pháp luật và chỉ đạo của NHNN, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm trong hoạt động cung ứng các dịch vụ liên quan đến trái phiếu doanh nghiệp.

     4. Rà soát, nghiên cứu xây dựng, cập nhật các chỉ tiêu đánh giá hiệu quả công việc (KPI) đối với các nhân viên/đơn vị kinh doanh để không gây áp lực đối với nhân viên/đơn vị kinh doanh trong việc giới thiệu khách hàng mua trái phiếu doanh nghiệp, không để xảy ra trường hợp nhân viên/đơn vị kinh doanh cung cấp thông tin không đầy đủ, không chính xác, dễ gây hiểu lầm về trái phiếu cho nhà đầu tư để đạt chỉ tiêu kinh doanh./.

 NHNN TÂY NINH

[1]  Về một số vấn đề trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

[2]  Về một số vấn đề trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

[3]  Về một số vấn đề trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

[4]  Về một số vấn đề trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

[5]  Về một số vấn đề trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

[6] Về chấn chỉnh hoạt động cấp tín dụng, cung cấp dịch vụ liên quan đến TPDN và thực hiện các biện pháp bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng.